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合 規 管 理HE GUI GUAN LI

概述

根據《證券公司合規管理試行規定》中的定義,合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度,建立合規管理機制,培育合規文化,防范合規風險的行為。合規管理是企業“內部的一項核心風險管理活動”。合規管理有三層含義:第一,合規管理是基于證券公司合規風險的事前管理活動,既有監管層監管活動在證券公司的功能性延伸,也是證券公司管理的內生性要求;第二,證券公司的合規管理接受監督當局的指導,并與監管部門的監管目標保持高度一致性;第三,合規管理是全員性參與、全環節跟蹤、全過程覆蓋的管理活動。

內容

合規管理制度建設、合規咨詢、合規審查、合規檢查、合規監測、法律法規追蹤、合規報告、反洗錢、投訴舉報處理、監管配合、信息隔離墻(監視清單與限制清單)、合規文化建設、合規信息系統建設、合規考核、合規問責等。 國際金融組織對合規的定義:

1、合規(COMPLIANCE):使公司經營活動與法律、管治及內部規則保持一致。

2、與目標連用,具體指必須致力于遵守企業主體所適用的法律法規(COSO)。

3、“代表管理層獨立監督核心流程和相關政策和流程,確保銀行在形式和精神上遵守行業特定法律法規,維護銀行聲譽”。

合規風險

指因證券公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律、法規或準則而使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。合規風險是法律風險、市場風險、信用風險、流動性風險、特別是操作風險存在和表現的誘因。

合規文化的核心理念:全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值。

風 控 管 理FENG KONG GUAN LI

作為專業投資基金管理人,華宇國信通過多種途徑的融資渠道及金融平臺,有能力為所投項目化解各類投資風險及金融風險。通過專業的金融產品設計理念,獲得市場高度認可的風控管理體系及風險控制方法,有效化解項目實施過程中可能遇到的各類金融風險。

1、項目篩選:

考察當地人文環境、經濟發展、產業政策、財政情況。項目負責人對人口、經濟數據、產業分布及優勢產業、上級補助及土地出讓等信息進行登記和核實。

考察用資項目。項目負責人重點對項目類型、用資需求和各類政策文件進行查證,含項目立項、可研報告、土地出讓過程、環評、項目入庫申報等相關信息。

2、立項標準:

(1)投資標的:投資標的須是地方政府下設縣級以上國有企業,或已經過項目識別或正在進行項目識別的優質PPP項目,項目情況綜合評測結果良好,交易結構嚴謹合規。

(2)風控要求:必須為AA及以上等級主體信用評級的國有企業,融資主體或擔保主體(針對債權投資的還本付息或者針對股權投資的遠期股權轉讓)至少其一達到AA及以上等級主體信用評級。必要時,融資方及相關主體需提供足額抵/質押資產。

(3)盡職調查: 對項目要素進行全方位盡職調查,引入咨詢公司、會計師事務所、律師事務所、評級機構等第三方機構對項目的商業預期、財務狀況、法律合規性進行實地考察和核算。

(4)政策支持:合規鏈接地方財政的資金,須得到地方政府及人大決議通過,并被納入政府財政預算。項目的各項手續嚴格遵照現行法律法規的要求。

3、交易結構:

華宇國信可提供多種、靈活的交易結構。金融服務可以覆蓋存量債務管理,新項目建設。投資模式包括TOT,BOT,BOO等。通常狀況下,可根據客戶具體情況及項目實際需求,綜合考慮相關法律法規等因素,設計合理的交易結構;推動設立項目公司,幫助形成合理的內部管理制度;融資方與投資方確定融資及退出方式,簽訂合同文書,落實資金投放。

4、風險分配:

商業保理及融資租賃:標的資產無法律瑕疵,交易過程合法合規,融資方提供必要增信措施。

PPP項目:原則上項目設計、建造、財務和運營維護等商業風險由社會資本承擔,法律、政策和最低需求等風險由政府承擔,不可抗力等風險由政府和社會資本合理共擔。

5、項目監控:

工程建設進度計劃:明確要求項目的具體建設進度要求,關鍵時間節點明確具體日期,促項目公司確保工程建設進度。

工程建設承包商和設備材料采購管理:根據具體項目確定采購方式和采購流程,實現充分競爭,保證施工質量,把控成本。

施工現場監督和檢查:對項目工程的施工情況進行檢查,把控項目建設過程中的風險。

對項目公司日常運營維護監管:保證項目公司在特許經營期內的合法經營,嚴格履行對項目公司的各項監管職能,協助項目公司與相關政府部門進行溝通。

中期評估的實施:確認PPP協議是否實現了其目標,評估項目公司在運營期內的運營維護狀況等。

6、項目退出:

(1)資產證券化退出:針對已經進入運營期的PPP項目,根據國家政策方針,借助PPP項目資產證券化綠色通道,實現資本金的及時回籠和利潤分配。

(2)股權/收益權轉讓退出:向第三方轉讓PPP項目公司的股權,實現溢價轉讓并退出。

(3)借殼上市退出:通過反向并購手段,使優質投資項目的核心資產借殼上市,實現數倍市盈率及市凈率,進行收益分配并將富余資金投向新的項目標的。

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